你在虧損中。回本到底要付出什麼？
虧損與獲利並不對稱：虧 50% 需要賺 100% 才能抵銷。跌得越深，差距越大，而時間拉長得更快。這裡把兩個數字都攤出來。
診斷
百分比是容易的一半。下面這些檢查看的是要花多久、這個估計能偏移多少，以及策略賺得夠不夠讓這個問題有答案。
坑是怎麼變深的
所需報酬並不跟著虧損走。虧 10% 你欠 11%；虧 50% 你欠 100%；虧 90% 你欠 900%。下面每一列都用你填的月度報酬率。
| 回檔 | 所需報酬 | 恢復所需月數 | 採用 |
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| — | — | ||
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誠實的區間
給恢復時間一個單一數字是虛構的：接下來的月份並不相同。這一節用你的波動率把它們重播數千次，回報答案實際落在哪裡。
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為什麼是區間而不是一個日期
複利依賴路徑。兩個平均月報酬相同的帳戶，會因為好月份到來的順序不同而在不同時點恢復，而且早期的壞月份比後期的更貴。點估計把這些全藏了起來，這也是為什麼慢的情形通常遠高於中位數，而不是圍繞它對稱分布。
計算方式
所需報酬等於虧損 ÷（1 − 虧損）。它比虧損漲得快，因為你只能在剩下的本金上賺，而不是在原來的本金上賺。僅這一個分式就解釋了：把回檔壓在 20% 的人，能在那些讓放任回檔到 60% 的人破產的策略裡活下來。
時間是人們跳過的那部分。按每月 2%，20% 的回檔大約要 11 個月抹平，50% 的大約要 35 個月——而這還是沒有任何壞月份的版本。把月度報酬減半，等待時間會多於翻倍，因為恢復是複利，不是加法。
區間來自圍繞你的均值、依你的波動率抽取月度報酬的模擬。它不是預測：它假設策略完全照舊地繼續有效，而這恰恰是最可能出錯的假設。請把它讀作即使什麼都不變，你也應當預期到的離散程度。
不上傳任何資料。本頁每個數字都在你的瀏覽器裡算出，複製的連結也只帶著你自己填的數值。
相關工具
仍在進行中的回檔還沒有恢復時間，只有一個所需報酬。這裡的一切都假設策略繼續像回檔開始前那樣運作。